Was ist Eqvesta?
Eqvesta von Eqvesta Inc. aus Newark, Delaware, bezeichnet sich als KI-natives digitales Family Office. Praktisch ist es ein Fristenplaner für Menschen mit unübersichtlichen Finanzen: wer einen Job verlassen hat, Aktienoptionen hält, freiberuflich arbeitet oder noch einen alten 401(k) hat. Du trägst ein, was du besitzt und schuldest, grobe Zahlen reichen, und beantwortest ein paar Fragen zu deiner Steueransässigkeit und Lage. Dann erstellt es einen Kalender der Fristen auf Bundes- und Bundesstaatsebene und für Auslandskonten, die für dich gelten, jede mit der zugrunde liegenden Regel und einer kurzen Liste von Schritten.
Das Beispielprofil ist in den USA steuerpflichtig: eine Wahl bei vorzeitiger Ausübung, fällig 30 Tage nach einem Aktienkauf, ein Ausübungsfenster für ISO, das 3 Monate nach dem Ausscheiden schließt, vierteljährliche Steuervorauszahlungen sowie FBAR und Form 8938 für Konten im Ausland. Das Steuersystem eines anderen Landes nennt die Website nicht. Ein Team von KI-Agenten prüft jede Regel und berechnet das Datum; wenn Formulare nötig sind, entwirft es sie, damit du sie prüfst.
Es gibt einen einzigen Plan für 99 $ im Monat mit 3 Tagen kostenlosem Test ohne Karte, und neue Nutzer werden nach und nach zugelassen.
Lohnt sich Eqvesta?
Wer einen Job mit Aktienoptionen verlässt, setzt mehrere Uhren gleichzeitig in Gang, und von den meisten erzählt dir niemand. Verpasst du eine Wahl mit 30 Tagen Frist oder ein Ausübungsfenster von 3 Monaten, gibt es zumindest für die Wahl keine Verlängerung.
Eqvesta listet diese Uhren für dich auf. Du beschreibst grob, was du besitzt, sagst, wo du Steuern zahlst, und in etwa 5 Minuten zeigt es einen Kalender: die Wahl bei vorzeitiger Ausübung, das Fenster zum Kauf deiner Optionen, die Vorauszahlung im Januar für Einkommen ohne Steuerabzug und den FBAR im Oktober für Konten im Ausland. Zu jedem Datum gehören die zugrunde liegende Regel und ein paar kurze Schritte. Das Beispiel weist darauf hin, dass auf Aktien, die dieses Jahr unverfallbar wurden, pauschal 22% einbehalten wurden, obwohl dein tatsächlicher Satz wahrscheinlich höher liegt.
Der Datenschutz ist an den richtigen Stellen sorgfältig. Eqvesta verlangt keine Bank-Logins und kann kein Geld bewegen. Laut Website werden dein Name und persönliche Angaben entfernt, bevor irgendetwas die KI erreicht, und es reicht nie etwas für dich ein und unterschreibt nie für dich.
Der Haken: Es deckt nur US-Steuern ab, soweit die Website zeigt, und jede Beispielantwort ist als vorläufig und nicht als Steuerberatung gekennzeichnet. Eqvesta sagt, es sei kein registrierter Anlageberater, Broker-Dealer oder Ersteller von Steuererklärungen, und empfiehlt, die Antworten von einem Steuerprofi prüfen zu lassen. Die Datenschutzerklärung erwähnt KI überhaupt nicht, ob deine Daten ein Modell trainieren, ist also nicht angegeben, und die Bedingungen lesen sich eher wie eine allgemeine Website-Vorlage als wie Regeln für ein Finanzprodukt. Der Zugang ist begrenzt: Neue Nutzer werden nach und nach zugelassen.
Unser Fazit: Die Fristen, die es findet, sind echt und wissenswert, aber es sind auch die, die ein guter Steuerberater ansprechen sollte. Eine Gebühr von 99 $ im Monat lohnt sich im turbulenten Jahr nach dem Abschied von einer Firma mit Beteiligung, in einem ruhigen Jahr viel weniger.
Wo es sich lohnt
Eine Ingenieurin, die ein US-Start-up mit Incentive Stock Options verlassen hat
Wissen, wann meine Optionen verfallen und was ich einreichen muss
Eqvesta nennt das ISO-Ausübungsfenster, das 3 Monate nach dem Ausscheiden schließt, das Form 3921 vom Arbeitgeber bis Anfang Februar und fällige Vorauszahlungen; bei 99 $ im Monat decken ein oder zwei Monate die Entscheidungsphase ab.
Ein US-Bürger, der im Ausland arbeitet und Bank- und Depotkonten in zwei Ländern hat
Die Meldungen zu Auslandskonten im Griff behalten
Es trägt die FBAR-Frist am 15. Oktober und das Form 8938 mit der Steuererklärung im April in den Kalender ein, jeweils mit der zugrunde liegenden Regel. Die eigenen Steuerfristen des anderen Landes deckt es nicht ab.
Eine Freiberuflerin, die gerade ihre Festanstellung aufgegeben hat
Strafen vermeiden, jetzt da kein Arbeitgeber mehr Steuern einbehält
Der Kalender zeigt die Termine für vierteljährliche Vorauszahlungen wie den 15. Januar für Einkommen ohne Steuerabzug, mit Schritten zur Zahlung; der Test von 3 Tagen braucht keine Karte, du siehst deine Termine also, bevor du zahlst.
Bevor du dich festlegst
- Einrichtung
- Etwa 5 Minuten in 3 Schritten: Fragen zu Steueransässigkeit und Lage beantworten, Vermögenswerte mit groben Beträgen eintragen, dann den Fristenkalender ansehen; laut Website kommen die Termine innerhalb von 24 Stunden, von einem Menschen geprüft, während der Zugang nach und nach öffnet.
- Integrationen
- Keine: keine Verbindung zu Banken oder Brokern. Vermögenswerte, Wertspannen und wichtige Daten gibst du selbst ein.
- Daten und Datenschutz
- Keine Bank-Logins und keine Verwahrung von Vermögen; laut Website werden Namen und persönliche Angaben entfernt, bevor etwas die KI erreicht. Die Datenschutzerklärung erwähnt weder KI-Anbieter noch Training, nennt keine Dienstleister und keine Aufbewahrungsfristen; die Daten werden in den USA verarbeitet. Welche KI-Tools trainieren mit deinen Daten?
- Kosten im großen Maßstab
- 99 $ im Monat oder 1.188 $ im Jahr für eine Person; die ersten 100 Mitglieder behalten diesen Preis, solange sie bleiben. Ein Haushalts- oder Beraterplan ist nicht veröffentlicht.
- Grenzen
- Auf der Website erscheinen nur Regeln des US-Bundes, der Bundesstaaten und für US-Auslandskonten; Antworten sind vorläufig und keine Steuer- oder Finanzberatung; es reicht nie etwas für dich ein und unterschreibt nie für dich.
Was gut ist
- Erkennt Fristen rund um Beteiligungen wie die 30-Tage-Wahl und das 3-Monats-Fenster für ISO
- Jede Frist nennt ihre Regel und listet Schritte auf
- Keine Bank-Logins; kann kein Geld bewegen; reicht nie etwas für dich ein
- Namen und persönliche Angaben werden entfernt, bevor Daten die KI erreichen
Was nicht
- Nur US-Steuern, soweit die Website zeigt
- 99 $ im Monat für einen einzigen Plan
- Datenschutzerklärung schweigt zu KI und Training
- Antworten sind vorläufig und keine Steuerberatung; Zugang über Warteliste
Am besten für
In den USA Steuerpflichtige im Jahr nach dem Ausscheiden aus einem Job mit Aktienoptionen oder mit Konten im Ausland, die jede Frist schriftlich haben wollen, bevor sie ihren Steuerberater treffen.
Eqvesta: häufige Fragen
- Lohnt sich Eqvesta?
- Eqvesta findet die US-Steuerfristen, die ein Jobwechsel vor dir versteckt, aber für 99 $ im Monat bekommst du einen Kalender und eine To-do-Liste, keinen Steuerberater. Wir bewerten es mit 3.1 von 5.
- Was kostet Eqvesta?
- Ein Plan: 99 $ im Monat nach einem kostenlosen Test von 3 Tagen; für den Test ist keine Karte nötig; jederzeit kündbar. Die ersten 100 Mitglieder behalten 99 $ im Monat, solange sie bleiben.
- Welche Nachteile hat Eqvesta?
- Nur US-Steuern, soweit die Website zeigt; 99 $ im Monat für einen einzigen Plan; Datenschutzerklärung schweigt zu KI und Training; Antworten sind vorläufig und keine Steuerberatung; Zugang über Warteliste.
- Für wen eignet sich Eqvesta?
- In den USA Steuerpflichtige im Jahr nach dem Ausscheiden aus einem Job mit Aktienoptionen oder mit Konten im Ausland, die jede Frist schriftlich haben wollen, bevor sie ihren Steuerberater treffen.
- Was kostet Eqvesta für ein Team oder im Produktivbetrieb?
- 99 $ im Monat oder 1.188 $ im Jahr für eine Person; die ersten 100 Mitglieder behalten diesen Preis, solange sie bleiben. Ein Haushalts- oder Beraterplan ist nicht veröffentlicht.
- Ist Eqvesta sicher für Firmendaten?
- Keine Bank-Logins und keine Verwahrung von Vermögen; laut Website werden Namen und persönliche Angaben entfernt, bevor etwas die KI erreicht. Die Datenschutzerklärung erwähnt weder KI-Anbieter noch Training, nennt keine Dienstleister und keine Aufbewahrungsfristen; die Daten werden in den USA verarbeitet.
Antworten geprüft am 11. Nov. 2026.