¿Qué es Eqvesta?
Eqvesta, de Eqvesta Inc., en Newark (Delaware), se presenta como una oficina familiar digital nativa de IA. En la práctica es un control de plazos para personas con finanzas desordenadas: alguien que dejó un trabajo, tiene opciones sobre acciones, trabaja por su cuenta o aún conserva un viejo 401(k). Anotas lo que tienes y lo que debes, con cifras aproximadas, y respondes unas preguntas sobre tu residencia fiscal y tu situación. Después crea un calendario con los plazos federales, estatales y de cuentas en el extranjero que te afectan, cada uno con la norma de la que sale y una breve lista de pasos.
El perfil de ejemplo es un residente fiscal en Estados Unidos: una elección por ejercicio anticipado que vence 30 días después de una compra de acciones, un plazo para ejercer ISO que se cierra 3 meses después de dejar un trabajo, el impuesto estimado trimestral, y FBAR y Form 8938 para cuentas en el extranjero. El sitio no menciona el sistema fiscal de ningún otro país. Un equipo de agentes de IA comprueba cada norma y calcula la fecha; cuando hace falta papeleo, lo redacta para que tú lo revises.
Tiene un único plan de $99 al mes con una prueba gratuita de 3 días sin tarjeta, y va dando acceso a la gente poco a poco.
¿Merece la pena Eqvesta?
Dejar un trabajo con opciones sobre acciones pone en marcha varios relojes a la vez, y de la mayoría nadie te avisa. Si se te pasa una elección de 30 días o un plazo de 3 meses para ejercer, al menos la elección no tiene prórroga.
Eqvesta te enumera esos relojes. Describes a grandes rasgos lo que tienes, dices dónde pagas impuestos y en unos 5 minutos muestra un calendario: la elección por ejercicio anticipado, el plazo para comprar tus opciones, el pago estimado de enero por ingresos sin retención y el FBAR de octubre por las cuentas en el extranjero. Cada fecha viene con la norma que la respalda y unos pocos pasos. Su ejemplo señala que a las acciones consolidadas este año se les retuvo un 22% fijo, cuando tu tipo real probablemente es más alto.
El diseño de privacidad es cuidadoso donde importa. Eqvesta no pide acceso a tus bancos y no puede mover dinero. El sitio dice que tu nombre y tus datos personales se eliminan antes de que nada llegue a su IA, y que nunca presenta ni firma nada por ti.
La pega: solo cubre impuestos de Estados Unidos, por lo que muestra el sitio, y todas las respuestas de ejemplo se marcan como preliminares y no son asesoramiento fiscal. Eqvesta dice que no es un asesor de inversiones registrado, ni un broker-dealer, ni un preparador de declaraciones, y sugiere que un profesional fiscal revise sus respuestas. Su política de privacidad no menciona la IA en absoluto, así que no se indica si tus datos entrenan algún modelo, y sus condiciones parecen una plantilla genérica de sitio web más que las reglas de un producto financiero. El acceso es limitado: va dando entrada a la gente poco a poco.
Nuestra opinión: los plazos que encuentra son reales y conviene conocerlos, pero también son los que un buen asesor fiscal debería plantearte. Una cuota de $99 al mes tiene sentido en el año ajetreado tras dejar una empresa con acciones, y mucho menos en uno tranquilo.
Dónde se gana su sitio
Una ingeniera que dejó una start-up estadounidense con incentive stock options
Saber cuándo caducan mis opciones y qué tengo que presentar
Eqvesta indica el plazo para ejercer las ISO, que se cierra 3 meses después de irse, el Form 3921 que el empleador envía a principios de febrero y cualquier impuesto estimado pendiente; a $99 al mes, uno o dos meses cubren el periodo de decisión.
Un ciudadano estadounidense que trabaja fuera con cuentas bancarias y de bolsa en dos países
Llevar al día las declaraciones de cuentas en el extranjero
Añade al calendario el plazo del FBAR del 15 de octubre y el Form 8938 junto con la declaración de abril, con la norma de cada uno. No cubre los plazos fiscales propios del otro país.
Una autónoma que acaba de dejar un trabajo asalariado
Evitar sanciones ahora que ningún empleador le retiene impuestos
El calendario muestra las fechas del impuesto estimado trimestral, como el 15 de enero, para los ingresos sin retención, con los pasos para pagar; la prueba de 3 días no pide tarjeta, así que puedes ver tus fechas antes de pagar.
Antes de decidirte
- Puesta en marcha
- Unos 5 minutos en 3 pasos: responde preguntas sobre residencia fiscal y tu situación, añade bienes con valores aproximados y mira tu calendario de plazos; el sitio dice que las fechas llegan en 24 horas, revisadas por una persona, mientras el acceso se abre poco a poco.
- Integraciones
- Ninguna: no hay conexión con bancos ni brokers. Tú mismo introduces los bienes, los rangos de valor y las fechas clave.
- Datos y privacidad
- Sin acceso a bancos ni custodia de bienes; el sitio dice que nombres y datos personales se eliminan antes de que nada llegue a la IA. La política de privacidad no menciona proveedores de IA ni entrenamiento, no nombra proveedores y no da plazos de conservación; los datos se tratan en Estados Unidos. ¿Qué herramientas de IA se entrenan con tus datos?
- Coste a escala
- $99 al mes, o $1.188 al año, por persona; los primeros 100 miembros mantienen ese precio mientras sigan. No hay un plan publicado para hogares ni para asesores.
- Límites
- En el sitio solo aparecen normas federales, estatales y de cuentas en el extranjero de Estados Unidos; las respuestas son preliminares y no son asesoramiento fiscal ni financiero; nunca presenta ni firma nada por ti.
Lo bueno
- Detecta plazos ligados a acciones, como la elección de 30 días y el plazo de 3 meses de las ISO
- Cada plazo cita su norma y enumera los pasos
- Sin acceso a bancos; no puede mover dinero; nunca presenta nada por ti
- Nombre y datos personales eliminados antes de que los datos lleguen a su IA
Lo malo
- Solo impuestos de Estados Unidos, por lo que muestra el sitio
- $99/mes por un único plan
- La política de privacidad no dice nada de la IA ni del entrenamiento
- Respuestas preliminares que no son asesoramiento fiscal; acceso por lista de espera
Ideal para
Residentes fiscales en Estados Unidos en el año siguiente a dejar un trabajo con opciones sobre acciones, o con cuentas en el extranjero, que quieren tener todos los plazos por escrito antes de reunirse con su asesor.
Eqvesta: preguntas frecuentes
- ¿Merece la pena Eqvesta?
- Eqvesta detecta los plazos fiscales de Estados Unidos que un cambio de trabajo te oculta, pero $99 al mes compran un calendario y una lista de tareas, no un asesor fiscal. Le damos un 3.1 sobre 5.
- ¿Cuánto cuesta Eqvesta?
- Un solo plan: $99/mes tras una prueba gratuita de 3 días; la prueba no pide tarjeta; se cancela cuando quieras. Los primeros 100 miembros mantienen los $99/mes mientras sigan suscritos.
- ¿Qué inconvenientes tiene Eqvesta?
- Solo impuestos de Estados Unidos, por lo que muestra el sitio; $99/mes por un único plan; la política de privacidad no dice nada de la IA ni del entrenamiento; respuestas preliminares que no son asesoramiento fiscal; acceso por lista de espera.
- ¿Para quién es Eqvesta?
- Residentes fiscales en Estados Unidos en el año siguiente a dejar un trabajo con opciones sobre acciones, o con cuentas en el extranjero, que quieren tener todos los plazos por escrito antes de reunirse con su asesor.
- ¿Cuánto cuesta Eqvesta para un equipo o en producción?
- $99 al mes, o $1.188 al año, por persona; los primeros 100 miembros mantienen ese precio mientras sigan. No hay un plan publicado para hogares ni para asesores.
- ¿Es Eqvesta seguro para los datos de la empresa?
- Sin acceso a bancos ni custodia de bienes; el sitio dice que nombres y datos personales se eliminan antes de que nada llegue a la IA. La política de privacidad no menciona proveedores de IA ni entrenamiento, no nombra proveedores y no da plazos de conservación; los datos se tratan en Estados Unidos.
Respuestas comprobadas el 11 nov 2026.